TradeBBPlan de trading: cómo escribirlo para poder comprobar que lo cumples
Un plan de trading es el conjunto de reglas que fijas antes de abrir una posición: qué operas, cuándo, cómo entras y sales, cuánto arriesgas y cuándo paras. Decide por ti durante la sesión, justo cuando es más difícil decidir con calma.
Pero un plan solo sirve si esa misma noche puedes responder a una pregunta: ¿lo cumplí? Ahí fallan la mayoría de los planes. No porque sean malos, sino porque sus reglas son demasiado vagas para comprobarlas.
Qué incluye un plan de trading
Un plan completo responde a ocho preguntas, cada una en una o dos líneas:
- Mercados: qué instrumentos operas y cuáles no tocas
- Horario: cuándo operas y cuándo no
- Setup: la situación concreta que esperas antes de entrar
- Entrada: la señal que dispara la orden
- Stop: dónde va y que sale con la orden
- Salida: objetivo, salida parcial o condición de cierre
- Tamaño y límites: cuánto arriesgas por operación y qué pérdida termina tu día
- Revisión: cuándo repasas tus operaciones y qué miras
Si una de estas preguntas no tiene respuesta, ahí es donde improvisarás.
Una regla vaga frente a una regla que se puede comprobar
Una regla se puede comprobar cuando otra persona, mirando tus operaciones, podría decir si la cumpliste:
| Regla vaga | Regla comprobable |
|---|---|
| Gestiono mi riesgo | Arriesgo $100 por operación, ni un dólar más |
| Pongo un stop lógico | Cada orden sale con stop, bajo el mínimo de los primeros 15 minutos |
| No opero demasiado | 4 operaciones al día como máximo |
| Paro si va mal | Cierro el día en −$250 |
| Opero cuando el mercado está bien | Solo en las dos primeras horas desde la apertura de Wall Street |
| Dejo correr las ganancias | Saco la mitad en 1 R y el resto en 2 R o en el stop subido a la entrada |
Una regla vaga nunca se rompe, y ese es justo el problema: siempre puedes convencerte de que la cumpliste.
Ejemplo de plan de trading (en una página)
Este es un plan completo para una cuenta de $10,000. Las cifras son un ejemplo, no una recomendación, y el setup sirve para mostrar una condición comprobable, no una estrategia para copiar.
| Apartado | Regla |
|---|---|
| Mercados | EUR/USD y CFD sobre el Nasdaq 100. Ni acciones sueltas ni cripto. |
| Horario | Las dos primeras horas desde la apertura de Wall Street. Nada en los 15 minutos antes de un dato que anoté por la mañana. |
| Preparación | Antes de la primera operación, una nota de la sesión: niveles del día, datos previstos y cómo me encuentro. |
| Setup | Ruptura del máximo (o del mínimo) de los primeros 15 minutos, con una vela de 5 minutos que cierra fuera. |
| Entrada | Al cierre de esa vela. Una sola entrada por setup. |
| Stop | Al otro lado de la vela de ruptura. Sale con la orden y nunca se aleja. |
| Salida | La mitad en 1 R; el resto en 2 R o en el stop subido a la entrada. |
| Tamaño | $100 de riesgo por operación (1 R = $100), con el tamaño calculado desde el stop. |
| Límites | 4 operaciones al día como máximo. El día se acaba en −$250. |
| Después | Cada operación lleva estrategia, valoración y una etiqueta por cada regla rota. |
| Revisión | Los viernes, 20 minutos. El plan solo cambia una vez al mes, y una regla cada vez. |
1 R es lo que pierdes si salta el stop: aquí, $100. Para que el stop cueste exactamente eso, calcula el tamaño con la calculadora de lotaje.
Pon objetivos de conducta, no de rentabilidad
Muchos planes empiezan con una meta como «ganar un 10% al mes». Es una meta que no controlas: depende de lo que haga el mercado. Y empuja a lo que el plan debería evitar: operar más los días flojos y subir el tamaño cuando el mes va mal.
Lo que sí controlas es tu conducta: arriesgar $100 por operación, parar en −$250, no pasar de cuatro operaciones. Pon esas reglas en el plan. La rentabilidad es el resultado de cumplirlas con una estrategia que funciona, y cómo comprobar lo segundo lo explicamos en estrategias de trading.
Cómo comprobar que cumples tu plan
Cada regla del plan se comprueba de una de tres formas. Saber cuál es saber si tu regla sirve de algo:
- Tus operaciones lo dicen solas. ¿Estaba el stop? ¿La pérdida pasó de $100? ¿El día pasó de −$250? Las respuestas están en tus ejecuciones; nadie tiene que recordarlas.
- Solo tú lo puedes decir. ¿Esperaste al cierre de la vela? ¿Era de verdad el setup? Hay que marcarlo, con honestidad, el mismo día.
- Las cifras lo enseñan después. ¿Sales demasiado pronto? Compara el R que previste con el R que obtuviste, durante varias semanas.
Para el ejemplo de arriba:
| Regla del plan | Cómo comprobarla |
|---|---|
| Stop en cada orden | En las operaciones: todas tienen stop loss |
| $100 de riesgo | En las operaciones: ninguna pérdida pasa de $100 |
| Parar en −$250 | En las operaciones: ningún día por debajo de −$250 |
| Estrategia en cada operación | En las operaciones: ninguna sin estrategia |
| Nota antes de operar | En el diario: la nota existe y es anterior a la primera operación |
| Solo el setup | La marcas tú, cada día |
| Salida en 1 R y 2 R | Después: R previsto medio frente al R real medio |
| 4 operaciones como máximo | En las operaciones: cuántas hay cada día |
Ten pocas reglas que tengas que marcar tú. Cuantas más haya, menos honestamente las marcarás. En Latinoamérica muchos llaman a este registro bitácora de trading; da igual el nombre, lo que importa es que puedas contrastarlo con el plan.
Cumplir el plan y ganar dinero son dos marcadores distintos
Una operación hecha exactamente según el plan puede perder. Una que rompe tres reglas puede ganar. Si solo miras el resultado, la segunda parece la buena, y así se premian los malos hábitos.
Lleva, por tanto, dos cuentas: el dinero y el cumplimiento del plan. En unas semanas, la segunda te dice más sobre tu próximo mes que la primera. Una pérdida dentro de las reglas es el coste normal del plan; una pérdida fuera de ellas es un coste que el plan habría evitado. Cuánto te cuesta cada regla rota, con un ejemplo, en psicología del trading.
Cómo revisar tu plan sin reescribirlo cada semana
Un plan que cambia después de cada pérdida ya no es un plan. Tres reglas para hacerlo evolucionar:
- Espera a tener suficientes operaciones. Cinco operaciones no demuestran nada. Juzga una regla tras unas semanas y unas decenas de operaciones.
- Cambia una regla cada vez. Si no, no sabrás cuál marcó la diferencia.
- Nunca durante la sesión. El plan se cambia el fin de semana, en frío, y vale desde el lunes.
En la revisión, empieza por las reglas rotas, no por el resultado: cuáles, cuántas veces y cuánto costaron las operaciones en que las rompiste. Y mira tu peor racha: cómo leer tu drawdown.
Sigue tu plan en TradeBB
En TradeBB, la página Disciplina convierte tu plan en una lista de reglas para cada día. Cinco reglas integradas se comprueban solas a partir de tus operaciones importadas: empezar el día a tu hora, una estrategia en cada operación, un stop loss en cada operación, una pérdida máxima por operación y una pérdida máxima por día, para una cuenta o para todas juntas. Las reglas que añades tú, como «solo el setup», las marcas a mano.
Cada día recibe una puntuación, y la puntuación de disciplina y la racha de días cumplidos muestran si mantienes el plan en el tiempo, al lado de tu resultado, no mezcladas con él.
En cada operación anotas la estrategia, el stop y el objetivo, una valoración de 1 a 5 sobre cómo la hiciste y una etiqueta por cada regla rota. El informe Riesgo y beneficio pone tu R-múltiplo previsto medio al lado del real: si el real es bastante más bajo, tus salidas no siguen tu plan. Todo queda en tu diario de trading.
Preguntas frecuentes
La estrategia dice cuándo entrar y salir. El plan la incluye y añade el resto: qué mercados, en qué horario, cuánto arriesgar, cuándo parar y cómo revisar. Puedes tener una buena estrategia y ningún plan.
La estrategia dice cuándo entrar y salir. El plan la incluye y añade el resto: qué mercados, en qué horario, cuánto arriesgar, cuándo parar y cómo revisar. Puedes tener una buena estrategia y ningún plan.
El ejemplo de arriba cabe en una página: cópialo, cambia las cifras por las tuyas e imprímelo. Lo que no cabe en un PDF es la comprobación diaria; para eso necesitas tus operaciones al lado del plan.
El ejemplo de arriba cabe en una página: cópialo, cambia las cifras por las tuyas e imprímelo. Lo que no cabe en un PDF es la comprobación diaria; para eso necesitas tus operaciones al lado del plan.
Lo decides tú, según tu cuenta y lo que toleras perder. Lo que importa en el plan es escribir una cantidad concreta en lugar de «un porcentaje pequeño», y comprobar después que tus pérdidas no la pasan.
Lo decides tú, según tu cuenta y lo que toleras perder. Lo que importa en el plan es escribir una cantidad concreta en lugar de «un porcentaje pequeño», y comprobar después que tus pérdidas no la pasan.
No hay sueldo: un trader particular gana o pierde según sus operaciones, y los estudios muestran que la mayoría pierde. Lo explicamos con datos en day trading. Un plan no fija lo que ganas; fija lo que haces.
No hay sueldo: un trader particular gana o pierde según sus operaciones, y los estudios muestran que la mayoría pierde. Lo explicamos con datos en day trading. Un plan no fija lo que ganas; fija lo que haces.
Circula en varias versiones (por ejemplo, 3% de riesgo por operación, 5% de exposición total y ganancias un 7% mayores que las pérdidas), sin una fuente de referencia. Si la adoptas, trátala como cualquier otra regla: cifras concretas y comprobación en tus operaciones.
Circula en varias versiones (por ejemplo, 3% de riesgo por operación, 5% de exposición total y ganancias un 7% mayores que las pérdidas), sin una fuente de referencia. Si la adoptas, trátala como cualquier otra regla: cifras concretas y comprobación en tus operaciones.
Escribe tu plan en reglas. Comprueba cada noche si lo cumpliste.
Importa tus operaciones, convierte tu plan en reglas diarias y mira tu cumplimiento al lado de tu resultado.