Day trade: o que é, se vale a pena e como saber se funciona para você

Day trade é comprar e vender o mesmo ativo no mesmo dia, sem levar a posição para o pregão seguinte. No Brasil, a maior parte do day trade acontece nos minicontratos da B3, o mini-índice (WIN) e o minidólar (WDO), mas também se opera ações, forex e cripto.

Quase todo guia explica como começar, e quase nenhum responde ao que mais se pergunta: se dá dinheiro. Aqui você vê o que um estudo com day traders brasileiros encontrou, quanto o custo pesa quando você opera várias vezes por dia e cinco números do seu próprio histórico que mostram se você é a exceção.

Day trade vale a pena? O que um estudo com traders brasileiros mostrou

Pesquisadores da Fundação Getulio Vargas acompanharam todas as pessoas que começaram a fazer day trade em minicontratos de índice na B3 entre 2013 e 2015 e que continuaram por pelo menos 300 dias.

• 97% perderam dinheiro.
• Só 0,4% ganharam mais do que o salário de um caixa de banco.
• Não houve sinal de aprendizado: quem continuou operando não passou a ganhar com o tempo.

Os dados têm alguns anos e falam da maioria, não de você. O que o estudo deixa claro é que viver de day trade é a exceção. Se você é a exceção, só os seus próprios números dizem.

Quanto ganha um day trader?

Não existe salário: um day trader pessoa física ganha ou perde conforme as próprias operações. No estudo da FGV, de quem tentou por pelo menos 300 dias, só 4 em cada 1.000 ganharam mais do que um caixa de banco.

Antes de pensar em viver disso, olhe o seu resultado líquido de vários meses e divida pelos dias em que você operou. É esse número, e não o da sua melhor semana, que teria de pagar as suas contas.

O custo que ninguém mostra: cada operação começa negativa

Corretagem zero não quer dizer operar de graça. Toda vez que você entra e sai, paga a diferença entre o preço que queria e o preço que conseguiu, além das taxas da B3 e, em algumas corretoras, da corretagem.

Exemplo (só o deslizamento, sem taxas): no mini-índice, a menor variação é de 5 pontos, e cada 5 pontos valem R$ 1,00 por contrato. Você opera 5 contratos e perde 1 variação mínima na entrada e outra na saída.

• Por operação: 2 × R$ 1,00 × 5 contratos = R$ 10
• 10 operações por dia: R$ 100
• 20 pregões no mês: R$ 2.000

As suas operações precisam ganhar isso antes de o seu resultado sair do zero. Quanto mais você opera, mais pesa, e no scalping esse custo decide a taxa de acerto de que você precisa. Olhe no seu histórico quanto você paga, de fato, por operação.

Como é um dia de day trade, da preparação à revisão

Antes da abertura

• Anote os níveis, as notícias do dia e o setup que você espera
• Defina a perda que encerra o seu dia, antes da primeira ordem

Durante o pregão

• Um stop em cada ordem e um número de contratos calculado a partir dele
• Um número máximo de operações, e uma pausa depois de duas perdas seguidas

Depois do fechamento

• Marque com uma tag cada regra que você quebrou, na operação em que aconteceu
• Escreva uma linha sobre o dia: o que funcionou e o que você vai mudar

Os números são um exemplo. O que importa é que, à noite, você consiga responder com sim ou não se cumpriu as regras. Se você opera numa mesa proprietária, veja como as regras de limite diário funcionam na prática.

Cinco números para saber se você é a exceção

Olhe esses números em vários meses, não numa boa semana:

1. Seu resultado líquido por operação, com custos. Se for negativo depois de algumas centenas de operações, o método ainda não funciona, não importa a sensação.
2. Seu resultado conforme quantas operações você fez no dia. Compare os dias calmos com os dias cheios.
3. Seu resultado por horário. Muita gente ganha na primeira hora do pregão e devolve depois.
4. Quanto tempo você segura as perdedoras contra as vencedoras. Se segura mais as que perdem, é por aí que o dinheiro vai.
5. Os dias em que você passou do seu limite de perda. Quantos foram e quanto custaram.

Acompanhe seu day trade no TradeBB

No TradeBB, você importa o histórico do Profit ou do Tryd, ou sincroniza o MetaTrader, e o calendário mostra cada dia com o resultado, em reais nos minicontratos, e o número de operações. No mês de exemplo abaixo, o pior dia (−$238,60) também é o de mais operações: 14, quando um dia normal tem 6 ou 7. Os cinco dias com 8 operações ou mais somam −$375,98; os outros catorze, −$16,42.

O painel mostra o seu P&L por hora, o relatório Resumo separa a duração das vencedoras e das perdedoras, e cada operação mostra o resultado líquido, com comissões. A página Disciplina confere sozinha a sua Perda máx. por dia, para uma conta ou para todas juntas.

E com o Trade Replay você revê um dia candle a candle, com sua entrada, seu stop e seu alvo no gráfico: vê o que você sabia no momento em que decidiu. Tudo fica no seu diário de trade.

Veja seus dias de trade um a um: Começar meu diário →