TradeBBDaytrading: Kann man davon leben? Was Studien und deine eigenen Zahlen sagen
Daytrading heißt, Positionen am selben Handelstag zu eröffnen und wieder zu schließen. Ein Daytrader hält nichts über Nacht. Er zahlt deshalb keine Übernacht-Finanzierung und trägt kein Risiko von Kurslücken am nächsten Morgen. Dafür macht er viele Trades, und jeder einzelne kostet Gebühren.
Die meisten Ratgeber erklären, wie Daytrading funktioniert. Die Frage, die fast jeder Einsteiger eigentlich hat, beantworten sie mit einer Zahl aus dem Jahr 2000. Hier stehen neuere Studien, zwei Rechnungen, die du mit deinen eigenen Zahlen wiederholen kannst, und wie du an deinen Trades erkennst, ob du eine Ausnahme bist.
Wie funktioniert Daytrading?
Ein Handelstag folgt meist demselben Ablauf:
- Vor Handelsbeginn: Termine prüfen, Märkte und Einstiegsideen auswählen.
- Regeln festlegen: Risiko pro Trade und Verlustlimit für den Tag.
- Handeln: Einstieg, Stop und Ziel nach Plan, oft auf Minuten-Charts.
- Vor Handelsschluss: Alle Positionen schließen, auch die im Verlust.
- Danach: Trades erfassen und auswerten, solange du dich noch erinnerst.
Gehandelt werden meist CFDs auf Indizes wie den DAX, Forex, Futures oder sehr liquide Aktien. Wer Positionen über mehrere Tage hält, betreibt Swing Trading; die Unterschiede stehen im Artikel zum Swing Trading. Wie stark ein Hebel dabei wirkt, erklärt der Artikel zum Hebel Trading.
Kann man mit Daytrading Geld verdienen? Was Studien zeigen
Drei Auswertungen mit großen Datenmengen, aus der EU, Brasilien und Taiwan:
| Untersuchung | Ergebnis |
|---|---|
| ESMA 2018 (EU, alle CFD-Konten) | 74 bis 89 % der Konten von Privatkunden verlieren Geld |
| Brasilien (Chague u. a., Futures, Start 2013–2015) | Von denen, die über 300 Tage durchhielten, verloren 97 %. Nur 1,1 % verdienten mehr als den Mindestlohn |
| Taiwan (Barber u. a., 1992–2006) | Weniger als 1 % der Daytrader erzielten verlässlich Gewinne nach Gebühren |
Die ESMA-Zahl gilt für alle CFD-Konten, nicht nur für Daytrader. Die beiden anderen Studien betrachten ausschließlich Daytrader. Sie zeigen dasselbe: Möglich ist es, aber nur für einen sehr kleinen Teil. Die brasilianischen Forscher fanden außerdem keinen Hinweis darauf, dass die Ergebnisse mit der Erfahrung besser wurden.
Die Kostenhürde: was du verdienen musst, bevor du etwas verdienst
Jeder Trade kostet Spread und oft Kommission. Beim Daytrading summiert sich das schnell. Ein Beispiel mit angenommenen Werten: 5 Trades pro Tag, 4 € Kosten pro Trade (Ein- und Ausstieg), rund 220 Handelstage im Jahr. Das sind 4.400 € Kosten im Jahr.
| Kontostand | Kosten im Jahr, gemessen am Konto |
|---|---|
| 2.000 € | 220 % |
| 10.000 € | 44 % |
| 50.000 € | 8,8 % |
Mit 10.000 € musst du also 44 % im Jahr verdienen, nur um bei null zu landen. Und mit 100 €? Schon ein einziger Trade pro Tag zu 1 € kostet im Jahr 220 €, mehr als doppelt so viel wie das Konto. Rechnerisch ist das kaum zu schaffen.
Setz deine eigenen Zahlen ein: Trades pro Tag × Kosten pro Trade × Handelstage, geteilt durch dein Konto.
Davon leben: was das in Rendite bedeutet
Wer Daytrader werden und davon leben will, kann das genauso rechnen. Angenommen, du brauchst 3.000 € im Monat, also 36.000 € im Jahr – vor Steuern und nach allen Kosten:
| Kontostand | Nötige Rendite pro Jahr |
|---|---|
| 20.000 € | 180 % |
| 50.000 € | 72 % |
| 100.000 € | 36 % |
Und das jedes Jahr, auch in schlechten. Zum Vergleich: In der brasilianischen Studie schaffte es gut 1 % der Ausdauernden, mehr als den Mindestlohn zu verdienen. Wie viel ein Daytrader pro Tag verdient, lässt sich deshalb nicht seriös beantworten. Nur, was du verdienen müsstest.
Woran du erkennst, ob du eine Ausnahme bist
Die Studien sagen nichts über dich. Deine eigenen Trades schon, wenn du sie vollständig erfasst. Vier Fragen:
- Netto nach Kosten: Bleibt nach Spread, Kommission und Gebühren etwas übrig?
- Erwartungswert pro Trade: Ist dein Netto-Ergebnis geteilt durch die Trades positiv?
- Genug Trades: Reicht deine Anzahl Trades schon für eine Aussage?
- Schlechte Tage: Kommen deine Verluste aus wenigen Tagen mit sehr vielen Trades?
Wie du den Erwartungswert berechnest und warum 30 Trades noch wenig sagen, steht im Hilfe-Center und im Artikel zu Trading Strategien. Noch nicht so weit? Dann übe zuerst im Paper Trading und rechne dort die Kosten mit ein.
Deinen Handelstag im Trading Journal sehen
Beim Daytrading entscheidet oft nicht der einzelne Trade, sondern der einzelne Tag. Ein schlechter Tag mit vielen Trades kann einen ganzen Monat kosten.
Unter Disziplin legst du ein Verlustlimit pro Tag fest, das TradeBB mit deinem Netto-Verlust des Tages vergleicht. Mit dem Tages-Replay spielst du einen schlechten Tag Trade für Trade, Kerze für Kerze noch einmal ab. Und im Dashboard siehst du, zu welchen Uhrzeiten du Geld verdienst und zu welchen du es verlierst.
Sieh deine Handelstage im Kalender – Trading Journal starten →
Häufige Fragen
Handel, bei dem du Positionen am selben Tag eröffnest und schließt. Über Nacht bleibt nichts offen.
Handel, bei dem du Positionen am selben Tag eröffnest und schließt. Über Nacht bleibt nichts offen.
Rechnerisch kaum. Schon ein Trade pro Tag zu 1 € Kosten ergibt über ein Jahr mehr Kosten als das ganze Konto. Mit 100 € kannst du den Ablauf üben, aber kaum nach Kosten etwas verdienen.
Rechnerisch kaum. Schon ein Trade pro Tag zu 1 € Kosten ergibt über ein Jahr mehr Kosten als das ganze Konto. Mit 100 € kannst du den Ablauf üben, aber kaum nach Kosten etwas verdienen.
Eine feste Summe gibt es nicht. Rechne aus, was dich deine Trades im Jahr kosten, und setz das ins Verhältnis zu deinem Konto. Liegt das bei einem großen Teil des Kontos, ist es zu klein für so viele Trades.
Eine feste Summe gibt es nicht. Rechne aus, was dich deine Trades im Jahr kosten, und setz das ins Verhältnis zu deinem Konto. Liegt das bei einem großen Teil des Kontos, ist es zu klein für so viele Trades.
Dazu gibt es keine seriöse Durchschnittszahl. Die Studien zeigen: Die meisten verlieren, und nur ein sehr kleiner Teil verdient verlässlich. Was du für ein bestimmtes Einkommen verdienen müsstest, kannst du dagegen genau ausrechnen.
Dazu gibt es keine seriöse Durchschnittszahl. Die Studien zeigen: Die meisten verlieren, und nur ein sehr kleiner Teil verdient verlässlich. Was du für ein bestimmtes Einkommen verdienen müsstest, kannst du dagegen genau ausrechnen.
Die Abläufe ja: Orders, Regeln, Risikomanagement. Ob du damit dauerhaft Geld verdienst, zeigen nur deine eigenen Ergebnisse nach Kosten, über genug Trades. In der brasilianischen Studie wurden die Ergebnisse mit der Erfahrung nicht besser.
Die Abläufe ja: Orders, Regeln, Risikomanagement. Ob du damit dauerhaft Geld verdienst, zeigen nur deine eigenen Ergebnisse nach Kosten, über genug Trades. In der brasilianischen Studie wurden die Ergebnisse mit der Erfahrung nicht besser.
Die Statistik kennst du jetzt. Fehlt noch deine eigene.
Erfasse jeden Trade mit Kosten und sieh Tag für Tag, ob dein Daytrading nach Kosten etwas verdient.