Swing Trading neben dem Job: was jede Nacht kostet und woran du erkennst, ob es sich lohnt

Swing Trading heißt, Positionen einige Tage bis Wochen zu halten, um eine Kursbewegung mitzunehmen. Ein Swing Trader schaut dabei auf größere Zeiteinheiten, etwa Tagescharts, nicht auf den Minutentakt. Deshalb gilt Swingtrading als der Stil für Leute, die tagsüber arbeiten.

Weniger oft steht dabei, was dieser Stil kostet: Jede Nacht im CFD wird finanziert, und übers Wochenende kann der Kurs an deinem Stop vorbeispringen. Dazu kommt, dass du nur wenige Trades im Monat machst. Hier geht es um alle drei Punkte – und darum, wie du trotzdem früh siehst, ob deine Swing Trading Strategie funktioniert.

Swing Trading, Daytrading, Positionstrading: der Unterschied

Keiner der drei Stile ist leichter. Beim Daytrading entscheidest du schneller und öfter. Beim Swing Trading entscheidest du seltener, trägst aber das Risiko der Nächte und Wochenenden.

Swing Trading neben dem Job: was du vorher festlegst

Wer tagsüber arbeitet, kann nicht reagieren, wenn der Kurs um 11 Uhr dreht. Die Entscheidungen müssen also fallen, bevor du die Position eröffnest. Schreib sie so auf, dass du später mit Ja oder Nein prüfen kannst, ob du dich daran gehalten hast:

• Wann du schaust: zum Beispiel einmal am Abend, nach Handelsschluss.
• Stop und Ziel als Order: beide sind im Markt, bevor du den Rechner zuklappst.
• Kein Nachziehen tagsüber: Änderungen nur beim festen Abendtermin.
• Freitag: Du legst vorher fest, ob du übers Wochenende hältst.
• Höchstens so viele offene Positionen, wie du an einem Abend sauber prüfen kannst.

Das sind Beispiele für die Form, keine Empfehlung für deine Werte. Wie du Regeln für deine Swing Trading Strategie prüfbar formulierst, steht im Artikel zum Tradingplan.

Was eine Nacht im CFD kostet

Wenn du einen CFD über Nacht hältst, zahlst du in der Regel eine Finanzierung. Die übliche Rechnung: Positionswert × (Referenzzins + Aufschlag des Anbieters) ÷ 365, für jede Nacht. Manche Anbieter teilen durch 360. Wie Wochenenden berechnet werden, regelt jeder Anbieter selbst. Bei Short-Positionen kann die Finanzierung niedriger ausfallen oder sogar gutgeschrieben werden.

Ein Beispiel mit angenommenen Werten: DAX-CFD, 1 € pro Punkt, Einstieg bei 24.000 Punkten. Der Positionswert ist dann 24.000 €. Bei angenommenen 6 % im Jahr kostet jede Nacht rund 3,95 €. Stop 200 Punkte (das ist 1 R, also dein geplantes Risiko), Ziel 400 Punkte:

Der Verlierer kostet dich nicht 1 R, sondern fast 1,4 R. Das Problem ist nicht der einzelne Betrag, sondern das Muster: Wer Verlierer länger hält als Gewinner, zahlt für sie auch mehr Nächte. Wie Brutto- und Netto-G/V zusammenhängen, steht im Hilfe-Artikel.

Wochenende und Gaps: wenn der Stop nicht hält

Ein Stop-Loss ist eine Order, keine Garantie. Er wird ausgeführt, sobald der Kurs ihn erreicht – zum nächsten verfügbaren Preis. Öffnet der Markt am Montag weit unter deinem Stop, wirst du dort ausgestoppt, nicht bei deinem Stop.

Im Beispiel oben liegt der Stop bei 23.800 Punkten. Nach Nachrichten am Wochenende eröffnet der Markt bei 23.650. Dein Verlust: 350 Punkte statt 200, also 1,75 R statt 1 R. Manche Anbieter bieten garantierte Stops gegen eine Gebühr an. Ob sich das lohnt, hängt davon ab, wie oft dir so etwas passiert.

Genau das kannst du zählen: Wie viele deiner Trades haben mehr als 1 R verloren? Und wie viele davon lagen über ein Wochenende? Erst diese Zahl sagt dir, ob deine Freitagsregel etwas ändern muss.

Wenige Trades: was du trotzdem früh prüfen kannst

Als Swing Trader machst du vielleicht zwei Trades pro Woche. Bei diesem Tempo brauchst du etwa ein Jahr für 100 Trades, und selbst die sagen über deine Trefferquote noch wenig. Warum, steht im Artikel zu Trading Strategien.

Auf das Urteil über die Strategie musst du also warten. Vier Dinge kannst du schon nach wenigen Wochen prüfen, weil sie nicht vom Zufall abhängen:

• Haltedauer: Hältst du Verlierer länger als Gewinner?
• Geplantes und realisiertes R: Steigst du früher aus, als dein Plan sagt?
• Kosten: Welcher Anteil deines Brutto-Gewinns geht an Finanzierung und Gebühren?
• Regeln: Hast du Abendtermin, Orders und Freitagsregel eingehalten?

Wenn hier etwas nicht stimmt, liegt das Problem bei der Ausführung, nicht bei der Strategie. Das lässt sich ändern, ohne ein Jahr zu warten. Wie das geplante und realisierte R-Multiple gerechnet wird, steht im Hilfe-Center, wie du das Chance-Risiko-Verhältnis bewertest, im Artikel zum CRV.

Swing Trades im Trading Journal auswerten

Alle Punkte oben brauchen dieselben Daten: für jeden Trade die Nächte, die Finanzierung, das geplante Risiko und den tatsächlichen Verlust. In einer Tabelle von Hand ist das mühsam, vor allem die Finanzierung, die erst beim Schließen feststeht.

Im Beispiel liegt ein GBPUSD-Trade vier Nächte im Gewinn: brutto +11,00 €. Nach 3,50 € Gebühren und 9,60 € Swap bleibt netto ein Verlust von 2,10 €.

Unter Disziplin legst du einen maximalen Verlust pro Trade fest. TradeBB vergleicht ihn mit dem Netto-Verlust, also inklusive Gebühren und Swap. So fällt ein Montags-Gap genauso auf wie ein Verlierer, der zu viele Nächte gekostet hat.

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